廣發(fā)基金

　　問(wèn)題1：證券公司收取投資者融資融券利息的最高標準？

　　回答：根據《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十三條規定，證券公司在向客戶(hù)融資、融券前，應當與其簽訂載有中國證券業(yè)協(xié)會(huì )規定的必備條款的融資融券合同，明確約定下列事項：（一）融資、融券的額度、期限、利率（費率）、利息（費用）的計算方式；（二）保證金比例、維持擔保比例、可充抵保證金的證券的種類(lèi)及折算率、擔保債權范圍；（三）追加保證金的通知方式、追加保證金的期限；（四）客戶(hù)清償債務(wù)的方式及證券公司對擔保物的處分權利；（五）融資買(mǎi)入證券和融券賣(mài)出證券的權益處理；（六）違約責任；（七）糾紛解決途徑；（八）其他有關(guān)事項。該辦法第十四條第二款規定，證券公司與客戶(hù)約定的融資、融券期限不得超過(guò)證券交易所規定的期限；融資利率、融券費率由證券公司與客戶(hù)自主商定。

　　問(wèn)題2：香港地區居民可否購買(mǎi)國內私募基金？

　　回答：香港居民如滿(mǎn)足合格投資者條件可以購買(mǎi)私募基金，私募基金的合格投資者是指具備相應風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元且符合下列相關(guān)標準的單位和個(gè)人：（一）凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的單位；（二）金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或者最近三年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元的個(gè)人。前款所稱(chēng)金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨權益等。

　　問(wèn)題3：兩網(wǎng)及退市公司是否適用于《中國證監會(huì )關(guān)于全國中小企業(yè)股份轉讓系統掛牌公司轉板上市的指導意見(jiàn)》？

　　回答：根據《中國證監會(huì )關(guān)于全國中小企業(yè)股份轉讓系統掛牌公司轉板上市的指導意見(jiàn)》第二部分“主要制度安排”規定，(一)轉入板塊范圍。試點(diǎn)期間，符合條件的新三板掛牌公司可以申請轉板至上交所科創(chuàng )板或深交所創(chuàng )業(yè)板上市。(二)轉板上市條件。申請轉板上市的企業(yè)應當為新三板精選層掛牌公司，且在精選層連續掛牌一年以上。掛牌公司轉板上市的，應當符合轉入板塊的上市條件。轉板上市條件應當與首次公開(kāi)發(fā)行并上市的條件保持基本一致，交易所可以根據監管需要提出差異化要求。

　　問(wèn)題4：哪些投資者屬于普通投資者？

　　回答：根據中國證監會(huì )《證券期貨投資者適當性管理辦法》規定，投資者分為普通投資者和專(zhuān)業(yè)投資者。專(zhuān)業(yè)投資者的定義可詳見(jiàn)中國證監會(huì )《證券期貨投資者適當性管理辦法》第八條，專(zhuān)業(yè)投資者之外的投資者為普通投資者。

　　問(wèn)題5：證券公司為投資者辦理變更證券賬戶(hù)身份證等信息的方式有哪些？

　　回答：《中國證券登記結算有限責任公司證券賬戶(hù)業(yè)務(wù)指南》第1.14條規定，本指南所稱(chēng)證券賬戶(hù)關(guān)鍵信息是指證券賬戶(hù)信息中的投資者姓名或名稱(chēng)、有效身份證明文件類(lèi)型及號碼三項信息，關(guān)鍵信息以外的其他證券賬戶(hù)信息為非關(guān)鍵信息。第4.1.5條規定，對于證券賬戶(hù)關(guān)鍵信息變更，投資者應當通過(guò)臨柜、見(jiàn)證或中國結算認可的其他非現場(chǎng)方式辦理對于非關(guān)鍵信息，開(kāi)戶(hù)代理機構可通過(guò)臨柜、見(jiàn)證、網(wǎng)絡(luò )、電話(huà)等方式受理投資者申請，核實(shí)投資者身份后予以辦理。

　　問(wèn)題6：如何查詢(xún)投資者名下的證券賬戶(hù)信息？

　　回答：根據證監會(huì )[2018]32號公告，投資者對證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)和制度提出咨詢(xún)的，熱線(xiàn)幫助查詢(xún)證券期貨法律制度相關(guān)規定?，F對您咨詢(xún)的問(wèn)題回復如下：《中國證券登記結算有限公司投資者證券查詢(xún)業(yè)務(wù)指南》第一條“適用范圍”規定，本指南適用于投資者辦理證券賬戶(hù)（不包括本公司開(kāi)立的開(kāi)放式基金賬戶(hù)）中所持有的A股股票、B股股票、全國中小企業(yè)股份轉讓系統掛牌公司股票、兩網(wǎng)及退市公司A類(lèi)股份及B類(lèi)股份、優(yōu)先股、債券、基金、權證、港股通標的港股等證券，衍生品合約賬戶(hù)中持倉的股票期權等衍生品合約的查詢(xún)業(yè)務(wù)。查詢(xún)內容包括證券持有余額、證券持有變更、證券凍結情況、證券凍結變更、指定交易/證券托管、指定交易/證券托管變更、衍生品合約持倉信息、衍生品合約持倉變動(dòng)信息、衍生品合約組合策略持倉信息、衍生品合約組合策略持倉變動(dòng)信息等。協(xié)助執法下的證券查詢(xún)業(yè)務(wù)，參見(jiàn)本公司其他有關(guān)規定。第二條“辦理方式”規定，申請人既可以通過(guò)本公司網(wǎng)上營(yíng)業(yè)廳、微信營(yíng)業(yè)廳、中國結算APP等在線(xiàn)渠道辦理查詢(xún)，也可以就近前往指定交易/指定結算/證券托管代理機構辦理查詢(xún)，還可以直接前往本公司京、滬、深三地任一營(yíng)業(yè)大廳辦理查詢(xún)。本公司可結合不同查詢(xún)方式的特點(diǎn)，提供差異化的查詢(xún)服務(wù)。

　　問(wèn)題7：因上市公司股票價(jià)格波動(dòng)導致投資者虧損的，投資者能否向上市公司索賠？

　　回答：根據證監會(huì )〔2018〕32號公告，投資者對證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)和制度提出咨詢(xún)的，熱線(xiàn)幫助查詢(xún)證券期貨法律制度相關(guān)規定?，F對您咨詢(xún)的問(wèn)題回復如下：《中華人民共和國證券法》第二十五條規定，股票依法發(fā)行后，發(fā)行人經(jīng)營(yíng)與收益的變化，由發(fā)行人自行負責；由此變化引致的投資風(fēng)險，由投資者自行負責。第五十三條規定，內幕交易行為給投資者造成損失的，應當依法承擔賠償責任。第五十四條規定，利用未公開(kāi)信息進(jìn)行交易給投資者造成損失的，應當依法承擔賠償責任。第五十五條規定，操縱證券市場(chǎng)行為給投資者造成損失的，應當依法承擔賠償責任。第五十六條規定，編造、傳播虛假信息或者誤導性信息，擾亂證券市場(chǎng)，給投資者造成損失的，應當依法承擔賠償責任。第八十五條規定，信息披露義務(wù)人未按照規定披露信息，或者公告的證券發(fā)行文件、定期報告、臨時(shí)報告及其他信息披露資料存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，致使投資者在證券交易中遭受損失的，信息披露義務(wù)人應當承擔賠償責任。