投顧組合主要包括以下費用:
(1)申購費、贖回費:廣發(fā)基金旗下的產(chǎn)品不收取申購費和贖回費(計入基金財產(chǎn)的贖回費除外);非廣發(fā)基金旗下產(chǎn)品,按0折或1折的折扣收取申購費,贖回費正常收取。具體以實(shí)際確認結果為準。
(2)調倉費:調倉交易中,對于轉入廣發(fā)基金的產(chǎn)品,免收申購費、轉換補差費,轉入其他基金公司的產(chǎn)品,按交易渠道指定費率收取申購及轉換補差費;轉出廣發(fā)基金的產(chǎn)品,免收贖回費(計入基金財產(chǎn)的贖回費除外),轉出其他基金公司管理的產(chǎn)品,按基金合同約定的贖回費率收取贖回費。具體以實(shí)際確認結果為準。
(3)投顧服務(wù)費:每個(gè)投顧組合收取不同的投顧服務(wù)費率,對組合資產(chǎn)按日計提費用并累計計算,在每個(gè)自然月的首個(gè)交易日收取上月已計提待收取的費用,從投顧組合的貨幣基金中扣除對應份額;如果對投顧組合解除服務(wù)協(xié)議或全部贖回,則在解約或贖回的下個(gè)工作日扣除待收取的投顧服務(wù)費。具體費率以相關(guān)頁(yè)面說(shuō)明為準。
(4)運作費用:按基金合同約定收取各成分基金的管理費、銷(xiāo)售服務(wù)費。運作費用將在基金資產(chǎn)中計提,無(wú)需從客戶(hù)資產(chǎn)扣除。
各個(gè)投顧組合的買(mǎi)入起點(diǎn)、上限金額可能不同,請留意買(mǎi)入頁(yè)面提示。
投顧組合會(huì )自動(dòng)發(fā)起調倉,無(wú)需您手動(dòng)操作。具體包括以下兩種情況:
一、策略主動(dòng)調倉
廣發(fā)基金根據最新的市場(chǎng)走勢,結合投資組合策略、客戶(hù)賬戶(hù)資產(chǎn)配置等情況,不定期調整投顧組合的基金成分及配置比例。
二、組合偏離調倉
投顧服務(wù)將動(dòng)態(tài)檢查投顧組合的實(shí)際資產(chǎn)配置與最新配置的偏離度,如果符合以下情況,將觸發(fā)組合偏離再平衡調倉:
1、單個(gè)基金配置比例與最新配置比例的偏離值達到閾值;
2、權益類(lèi)或固收類(lèi)資產(chǎn)比例與最新配置比例偏離值達到閾值;
3、基金成分與最新風(fēng)險資產(chǎn)比例存在差異。
投顧組合贖回確認成功后,各成分基金的贖回款將分開(kāi)多筆到賬錢(qián)袋子賬戶(hù)中,具體到賬時(shí)間以交易記錄顯示為準。